中美貿(mào)易摩擦對中國企業(yè)金融風險的影響

來源：絲路印象 2024-07-19 17:33:50 瀏覽：1539 收藏

    在經(jīng)濟全球化背景下，國與國之間經(jīng)濟交往的融合度不斷加深，國際分工也越來越細化。中美貿(mào)易摩擦，給我國相關產(chǎn)業(yè)、相關企業(yè)帶來了巨大的影響。絲路印象美國事業(yè)部結(jié)合中美貿(mào)易摩擦的背景，結(jié)合相關企業(yè)在對外貿(mào)易過程中的具體實際，分析了中美貿(mào)易摩擦對中國企業(yè)金融風險的影響，并從四個方面分析了原因?；谥袊髽I(yè)對外進行經(jīng)濟活動的具體實際，絲路印象美國事業(yè)部從政府和企業(yè)兩個大方面對防范金融風險提出了對應的建議。

    一、引言

    近年來，隨著全球經(jīng)濟的不斷發(fā)展，中國經(jīng)濟的整體實力也隨之實現(xiàn)了跨越式提高，企業(yè)的對外交流與合作不斷增加。在對外貿(mào)易或者對外投資的過程中，中國企業(yè)承擔著諸多風險帶來的壓力，如金融風險、政治風險、法律風險等。2017年8月，美國在知識產(chǎn)權、技術轉(zhuǎn)移和創(chuàng)新等領域，對中國啟動了“301”調(diào)查。2018年3月，美國貿(mào)易代表辦公室（USTR）正式發(fā)布調(diào)查報告，其認定中國存在不公平貿(mào)易行為。隨后，盡管中方積極保持溝通，但是由于美方的肆意妄行，中美貿(mào)易爭端仍不斷升級，事態(tài)也愈演愈烈，美國對中國出口美國的部分貨物加征關稅，稅率不斷提高的同時，被涉及的貨物品種也越來越多，對進出口企業(yè)的影響也不斷增加。

    二、中美貿(mào)易摩擦對我國企業(yè)金融風險的影響

    從近兩年中美貿(mào)易摩擦的具體進展來看，沖突的升級是可以預見的，而且可能是一個長期的過程。隨著世界經(jīng)濟一體化的不斷深入發(fā)展，各個國家都在全球產(chǎn)業(yè)鏈中尋找自身優(yōu)勢，并努力發(fā)揮其積極作用，但是受貿(mào)易沖突帶來的影響，我國相關產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢的發(fā)揮將受到抑制，最終影響我國經(jīng)濟發(fā)展和金融體系的穩(wěn)定。筆者認為，中美貿(mào)易沖突給我國相關企業(yè)帶來了兩個方面的影響：一方面，貿(mào)易摩擦直接抑制了相關產(chǎn)品的出口，導致企業(yè)的財務狀況不斷惡化，最終難以為繼，甚至出現(xiàn)破產(chǎn)的狀況；另一方面，貿(mào)易摩擦也會給依賴進口高新技術產(chǎn)品的企業(yè)帶來嚴重的打擊，增加其生產(chǎn)成本，惡化其財務狀況，嚴重的將使企業(yè)陷入停牌重組的危機中。因此，無論是政府還是企業(yè)，都必須緊密地關注和分析蘊含在當前中美貿(mào)易摩擦中的金融風險，以便防患于未然。

    三、中美貿(mào)易摩擦對我國企業(yè)金融風險形成的原因分析

    1.貿(mào)易摩擦增加了企業(yè)信貸風險

    不論是增加關稅導致的出口行業(yè)業(yè)績下滑，還是依賴進口高新技術產(chǎn)品企業(yè)的生產(chǎn)成本增加，都會導致貿(mào)易收縮，甚至發(fā)生財務危機或者質(zhì)押風險并對相關供應鏈企業(yè)和信貸機構產(chǎn)生負面影響。最終將影響相關企業(yè)的經(jīng)營和實體經(jīng)濟的增長，從而導致信用違約現(xiàn)象增加，金融機構的信貸風險上升。其次，由于金融行業(yè)存在一定的關聯(lián)性，外生沖擊帶來的金融風險可能會很快地蔓延擴散。加之我國市場機制不夠完善，很容易出現(xiàn)集體拋售的金融外部性現(xiàn)象，從而加劇金融市場的非理性波動。

    2.金融體系較為脆弱且易受貿(mào)易政策影響

    金融體系的脆弱性是形成金融風險的重要內(nèi)在因素。由于金融機構本身的風險防范意識相對薄弱且存在一定的安全隱患。加之中國企業(yè)在參與金融市場的過程中很容易忽視對金融風險的評估和防范，而當真正遇到金融風險的時候又缺乏合適的應對措施，這樣不夠完善的運行機制更易誘發(fā)金融風險。其次，金融風險還存在蔓延擴散以及惡性轉(zhuǎn)移的情況，因此靠單一的金融機構力量是很難應對金融風險的。近年來，中美之間的貿(mào)易關系變得日益復雜且極易受到政策的影響。而貿(mào)易政策的變動具有較強的不可預測性以及波及效應，容易受突發(fā)事件影響并且能迅速引發(fā)全球金融市場的變動，使得金融體系的脆弱性更為突顯，使相關企業(yè)面臨不斷加大的金融風險及經(jīng)濟損失。

    3.風險評估及管控體系還不健全

    完善的金融風險管控體系對于金融風險的評估、預防和有效控制都有著重要的意義。在經(jīng)濟全球化的推動下，中美之間的貿(mào)易往來已深入到各行各業(yè)，也正因此使得產(chǎn)生金融風險的因素越來越復雜，且難以對其進行有效的評估及預測。中美貿(mào)易摩擦極易給貿(mào)易活動帶來巨大沖擊，因而使得誘發(fā)金融風險的因素不斷增加。同時，金融風險不僅傳播擴散速度極快，而且波及的范圍廣泛。這些都給企業(yè)預測和防范金融風險帶來了困難，使其很難在較短的時間內(nèi)實施有效的應對措施。

    4.缺乏專業(yè)化的人才隊伍

    金融風險的管控工作具有很強的復雜性和專業(yè)性。目前我國金融風險管控人才的培養(yǎng)力度不夠，同時，很多涉外經(jīng)濟活動的企業(yè)根本沒有從外部引進專業(yè)的風險管控人才，沒有實施專業(yè)化的人才戰(zhàn)略。這使得相關企業(yè)對于金融風險的誘發(fā)因素分析不到位，沒有形成完善的金融風險評估及管控體系去有效的防范和規(guī)避風險。

    四、中美貿(mào)易摩擦背景下金融風險防范建議

    1.建立完善的金融風險評估及管控體系

    我國企業(yè)可能在發(fā)展的過程中忽視金融風險帶來的影響，當貿(mào)易摩擦帶來突發(fā)性金融風險時難以積極主動地應對。因此，政府應該積極引導并進行金融風險的評估、預測及監(jiān)管，努力建立起以政府為主導的，由相關企業(yè)共同參與的金融風險評估體系。政府應該積極主動的作為主導力量，并號召相關領域的學者、專家以及各個企業(yè)積極參與進來，共同去建立可靠而全面的金融風險評估體系，為我國企業(yè)建立完善的金融風險管控體系提供理論支持。

    2.完善金融監(jiān)管機制

    完善金融機構與相關的監(jiān)管機制對于防范金融風險起著至關重要的作用。政府應該借助相關的監(jiān)管手段加強金融機構內(nèi)部的監(jiān)管，完善內(nèi)部監(jiān)管機制的建設。使得企業(yè)積極實施防范金融風險的相關政策，將可能出現(xiàn)的風險降到最低，并對由中美貿(mào)易摩擦帶來的金融風險進行最大限度的解決。隨著中美貿(mào)易沖突的加劇，以及一些反全球化聲音的出現(xiàn)，都加劇了原本就比較脆弱的金融體系的不確定性，增加了金融風險評估及管控的難度。因此，政府和企業(yè)應和力完善金融風險評估及管控體系，降低金融風險并推動經(jīng)濟發(fā)展。

    3.積極對接“一帶一路”倡議

    對于出口型企業(yè)來說，可以積極參與“一帶一路”倡議，增加對“一帶一路”沿線國家的經(jīng)濟來往，以此來規(guī)避美國高貿(mào)易壁壘帶來的業(yè)績下滑，避免企業(yè)財務危機及信貸風險的出現(xiàn)。對于依賴進口高新技術產(chǎn)品的企業(yè)來說，應提早降低對單一國家的技術依賴度并加強企業(yè)的研發(fā)實力，掌握核心技術來規(guī)避企業(yè)經(jīng)營中可能帶來的金融風險。比如半導體行業(yè)應加大研發(fā)投入，提升企業(yè)競爭力以降低對進口芯片的依賴度，同時應分散進口渠道以規(guī)避中美貿(mào)易沖突可能帶來的企業(yè)經(jīng)營困難及由此引發(fā)的金融風險。

    4.做好金融風險評估和保險工作

    企業(yè)要想做到健康穩(wěn)定的發(fā)展，就必須對其可能面臨的金融風險做一個全面而細致的評估及預測。企業(yè)應充分利用各地區(qū)政府以及相關協(xié)會對金融風險的披露及相應的應對措施建議，做好應對風險的預案。同時應借助大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術建設關于金融風險的共享數(shù)據(jù)庫，有效地對中美貿(mào)易摩擦帶來金融風險因素及其誘發(fā)條件和傳導機制進行分析，并對各項風險因素進行實時性的檢查和共享，加強系統(tǒng)性風險的評估和預警。企業(yè)也要積極主動的對相關風險進行投保，因為這樣可以在一定程度上將風險轉(zhuǎn)嫁出去，分散企業(yè)承擔的金融風險。

    5.加強企業(yè)參與國際金融合作

    隨著全球經(jīng)濟一體化的推進，金融全球化的發(fā)展速度也不斷提高。全球各個國家不僅貿(mào)易往來緊密，而且金融方向的發(fā)展與合作也越來越深入。因此，任何一個國家的金融事業(yè)都處于全球經(jīng)濟的重要位置，無論哪一個國家出現(xiàn)金融危機，很快地波及其他國家和地區(qū)，最終可能會演變成全球性的金融危機。目前處于極度不確定性的中美貿(mào)易沖突的大背景之下，各個國家更應該加強彼此的交流，進行多層次的國際金融合作來有效的監(jiān)測和防范金融風險。

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