斯洛文尼亞汽車金融行業(yè)開公司有什么要求？

在斯洛文尼亞開設汽車金融公司，需要滿足一系列嚴格的要求和條件。以下是詳細的步驟和注意事項：

一、公司注冊基本要求

1. 公司名稱：公司名稱必須使用斯洛文尼亞語，除非是創(chuàng)始人的名字或注冊商標。建議提供三個備選名稱以便核名。

2. 注冊地址：需要一個當?shù)氐淖缘刂贰?/p>

3. 股東：至少需要一名股東。

4. 董事：不要求常駐董事，但董事及股東需要先獲取當?shù)囟愄柌拍苓M行注冊。

5. 注冊資本：最低注冊資本為7500歐元，其中25%的股本需要實繳。

6. 經(jīng)營范圍：建議提供詳細的經(jīng)營范圍。

7. 公證認證：需要公證認證，且文件需用斯洛文尼亞語書寫，必要時需翻譯。

8. 銀行開戶：需要董事親自到場辦理。

二、境外投資備案（ODI備案）

1. 符合“境外投資”定義：境內(nèi)企業(yè)通過新設、并購及其他方式在境外擁有非金融企業(yè)或取得非金融企業(yè)的所有權、控制權、經(jīng)營管理權及其他權益的行為。

2. 主體和成立時間要求：主體需為我國境內(nèi)依法成立的企業(yè)，成立時間不滿一年的企業(yè)無法提供完整的經(jīng)審計的財務報表，一般無法通過審批。

3. 股東背景、資金來源、投資真實性要求：需具體說明境內(nèi)股東或合伙人背景、資金來源以及境外投資項目的真實性。

4. 財務要求：近一年獨立第三方會計事務所出具的審計報告不能出現(xiàn)虧損；凈資產(chǎn)回報率最好高于5%，資產(chǎn)負債率最好低于70%。

三、汽車金融公司特殊要求

1. 出資人資格：主要出資人須為生產(chǎn)或銷售汽車整車的企業(yè)或非銀行金融機構，且出資數(shù)額最多且不低于擬設汽車金融公司全部股本的30%。

2. 注冊資本：一次性實繳貨幣資本，最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

3. 董事、高級管理人員和從業(yè)人員：需有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉汽車金融業(yè)務的合格從業(yè)人員。

4. 公司治理、內(nèi)部控制和風險管理體系：需建立有效的公司治理、內(nèi)部控制和風險管理體系。

5. 信息科技架構：需建立與業(yè)務經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應的信息科技架構。

6. 營業(yè)場所和安全防范措施：需有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施。

四、申請材料

1. 申請書：內(nèi)容包括設立汽車金融公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設汽車金融公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業(yè)務范圍等。

2. 可行性研究報告：包括市場前景分析、未來財務預測、業(yè)務拓展策略、風險管理理念等。

3. 擬設汽車金融公司章程草案：應包括出資人5年內(nèi)不轉讓所持汽車金融公司股權的內(nèi)容。

4. 出資協(xié)議：明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項。

5. 出資人股東會或董事會關于擬出資設立汽車金融公司的決議。

6. 出資人基本情況：包含出資人名稱、法定代表人、注冊地址、經(jīng)營情況、行業(yè)地位及排名等。

7. 出資人關聯(lián)方情況：包括組織結構圖、主要股東名冊及從事的主要業(yè)務介紹等。

8. 出資人的資信情況或接受監(jiān)管的情況：如近2年無不良信貸記錄的證明或信用評級報告。

9. 出資人最近2年的年度審計報告。

10. 出資人法定代表人簽署的聲明或承諾：包括5年內(nèi)不轉讓所持汽車金融公司股權的承諾等。

11. 擬設機構企業(yè)名稱預先核準通知書。

12. 籌建方案：包括籌建工作安排、組織管理架構、內(nèi)控體系、選址方案等。

13. 法律意見書：確認在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規(guī)性及完整性。

14. 金融監(jiān)管部門規(guī)定的其他文件。

五、辦理流程

1. 考核、考察、書面審查、現(xiàn)場核查、聽證等環(huán)節(jié)。

2. 決定機關自受理之日起4個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

綜上所述，在斯洛文尼亞開設汽車金融公司需要滿足一系列嚴格的法律和監(jiān)管要求，包括公司注冊、境外投資備案以及汽車金融公司的特定條件。準備充分的申請材料并遵循相關流程是成功注冊的關鍵。